Revizuirea regulilor privind transferurile de bani în Uniunea Europeană
Începând cu 9 octombrie, Uniunea Europeană va implementa un nou sistem automatizat de verificare a transferurilor bancare. Acest sistem va compara numele beneficiarului cu IBAN-ul introdus, iar rezultatul va fi afișat sub forma unui cod colorat, similar unui semafor:
- Verde: datele corespund exact (Match)
- Galben: datele sunt foarte apropiate, dar există mici diferențe; banca va sugera numele corect (Close Match)
- Roșu: datele nu coincid (No Match)
Acțiuni în cazul nepotrivirii datelor
În cazul în care rezultatul verificării este roșu, transferul nu va fi blocat automat. Clientul are opțiunea de a continua cu transferul, asumându-și riscul ca fondurile să ajungă la o persoană greșită și să nu mai poată fi recuperate. Băncile recomandă o verificare suplimentară cu destinatarul în aceste situații. Pentru erorile minore de tastare, sistemul va afișa codul galben, indicând că transferul poate fi efectuat în siguranță în majoritatea cazurilor.
Aplicarea regulilor la ordinele de plată pe hârtie
Noile reglementări se aplică și la ordinele de plată pe hârtie. Clienții care utilizează ordinul de plată clasic, depus la ghișeu, vor beneficia de aceeași verificare a numelui în raport cu IBAN-ul. Consilierul bancar va introduce datele în sistem și va efectua verificarea pe loc. Este necesar ca clienții să depună documentele în timpul programului de lucru al băncii, deoarece dacă ordinul de plată este lăsat în cutia poștală a instituției, verificarea automată nu va fi posibilă.
Concluzie
Implementarea acestui sistem de verificare colorat va spori securitatea transferurilor de bani și va reduce riscurile asociate cu erorile de introducere a datelor, având un impact semnificativ asupra modului în care sunt gestionate plățile în Uniunea Europeană.
