Avertisment privind schemele de înșelăciune online
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) atrage atenția asupra unei scheme de înșelăciune desfășurată prin aplicațiile de mesagerie WhatsApp și Telegram, precum și prin alte rețele sociale. Această schemă se prezintă ca o comunitate educațională și investițională, bazată pe crearea unor grupuri active, unde activitatea este simulată prin conturi automate (bots).
Funcționarea schemei frauduloase
În aceste grupuri, persoane care se prezintă drept „mentori”, „antrenori”, „profesori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate, încurajând membrii să investească sume inițiale mici. Participanții sunt, de asemenea, încurajați să aducă noi membri, fiind recompensați pentru fiecare persoană adusă. Grupurile conțin clasamente fictive și premii iluzorii, menite să stimuleze implicarea și să creeze o aparență de succes.
Transferurile de fonduri și capcanele fiscale
Victimele sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un ‘cont de tranzacționare’ deschis la o societate de investiții pretins autorizată. Tranzacțiile aparent profitabile sunt concepute pentru a crea impresia de legitimitate, câștigând astfel încrederea victimei, care este determinată să efectueze transferuri din ce în ce mai mari. Atunci când victimele solicită retragerea fondurilor, sunt constrânse să plătească taxe fictive, precum comisioane de retragere sau impozite inexistente, care nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite.
Recomandări pentru prevenirea înșelăciunilor
ASF recomandă următoarele măsuri pentru a evita aceste capcane:
- Încetați imediat orice comunicare cu persoanele implicate și refuzați orice solicitare de plată suplimentară.
- Verificați legitimitatea firmelor de investiții. Consultați Registrul ASF pentru a confirma autorizarea firmelor.
- Nu divulgați informații personale sau financiare prin aplicații de mesagerie.
- Raportați grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele respective.
Concluzie
Aceste scheme de înșelăciune online reprezintă un risc semnificativ pentru investitori, iar conștientizarea și educația sunt esențiale pentru prevenirea pierderilor financiare.
